存取现金超5万元要核发？央行回应

近日，中国人民银行等三部门联合征求意见了《银行业消费者尽职调查和消费者理应资料及股票交易据信保存管理必要》（以下缩写《必要》），自2022年3年底1日起全面实施。

《必要》规定，证券公司、农村合作银行、农村信用私营企业、村镇银行等银行业为自然人消费者办理人民币单笔5合计或者例币等值1万美元以上现金位址银行业业务的，应当识别并核实消费者理应，了解并登记资金的来源或者用途。

不以为然，中国人民银行有关司局负责人表示，银行业执行该规定就会影响当地政府显现出来间歇性现金位址款银行业业务，银行业业务方便程度亦就会受到影响。

中国人民银行有关司局负责人介绍，显现出来间歇性情况下，银行业不需消费者填写信息或者提供证明材料，银行业在简单询问了解后即可如此一来为消费者办理现金位址银行业业务并登记相关情况，只有断定股票交易突出间歇性、有适当理由怀疑股票交易滥用职权洗钱等违例犯罪活动时，才会向消费者进一步了解情况。

中国人民银行指出，订立《必要》有利于效例银行业零售业发展，提升我国洗钱和恐怖注资效用以防能力。近年来，随着银行业厂家和银行业业务模式发生变化，银行业零售业反洗钱工作显现出来一些新下一场，为提升我国洗钱和恐怖注资效用以防能力，需通过订立《必要》进一步不断完善反洗钱管理制度，遏制反洗钱管理。

“‘为存款人保密’是《证券公司例》中确立的基本原则，银行业对银行业业务办理流程中获得其他用户、消费者个人资料必须严格保密。除了遵从《商例》《其他用户保护例》等一般性例律规定的建议，银行业还需按照《证券公司例》《反洗钱例》等银行业管理例律的建议设立严格、完备的消费者信息保密制度。泄漏其他用户、消费者个人资料，银行及其工作人员要承担例律责任，情节严重还要承担刑事责任。”上述负责人说。

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（来源：官媒）

副主编：刘倩

本期责编：牛慧颖

本期校对：陈冰然